| 1. Отправка физическими лицами переводов иностранной валюты за пределы Украины |
|---|
| Резидентность | Максимальная сумма перевода | Документы и условия для осуществления/выплаты перевода | Открытие счета |
|---|
| Резидент | НЕ больше чем эквивалент 15 000 грн. в один операционный день | Без подтверждающих документов | Не обязательно |
| Более эквивалент 15 000 грн. в один операционный день | На основании подтверждающих документов* - документы, подтверждающие наличие оснований для осуществления перевода за пределы Украины. | Обязательно |
| В случае выезда за границу на постоянное место жительства граждане могут осуществлять переводы за пределы Украины на основании паспорта гражданина Украины для выезда за границу (для лиц без гражданства - документ, удостоверяющий личность) с отметкой о выезде на постоянное место жительства с указанием страны выезда. |
| Нерезидент | НЕ больше чем эквивалент 15 000 грн. в один операционный день | На основании подтверждающих документов** - документы, подтверждающие источники происхождения средств | Не обязательно |
| Больше чем эквивалент 15 000 грн. в один операционный день | На основании подтверждающих документов** - документы, подтверждающие источники происхождения средств | Обязательно |
* Подтверждающими документами для физических лиц - резидентов являются договоры (контракты), счета-фактуры, письма-расчеты или письма-сообщения юридических лиц-нерезидентов, полномочных органов иностранных государств, письма адвокатов или нотариусов иностранных государств, исковые заявления, приглашения ( вызовы), документы о родственных отношениях и другие подтверждающие документы, используемые в международной практике. Подтверждающие документы (кроме документов о родственных отношениях) должны содержать следующие реквизиты: полное название и местонахождение получателя, название банка и реквизиты счета, на который осуществляется перевод, название валюты, сумму к оплате, назначение платежа. Не допускается представление подтверждающих документов, распечатанных из сети Интернет (Допускается представления подтверждающих документов, распечатанных из сети Интернет только в случаях осуществления переводов за пределы Украины по операциям, указанным в подпунктах "а" - "е", "ж", "и", "к" пункта 3.1 Положения).
** Подтверждающими документами для физических лиц - нерезидентов являются: таможенная декларация на ввоз наличной иностранной валюты в Украину; документ банка о выдаче наличной иностранной валюты с собственного текущего счета или вкладного (депозитного) счета; документ банка о выдаче наличной иностранной валюты по чеку; документ банка о выдаче наличной иностранной валюты по переводу из-за границы, поступил без зачисления на текущий счет; документ банка о получении наличности с применением платежных карточек, эмитированных в Украине и за рубежом; справка субъекта хозяйствования о получении физическим лицом-нерезидентом иностранной валюты как заработной платы, материальной помощи, премии, приза, авторского вознаграждения; документ о получении унаследованных средств в иностранной валюте.
| 2. Отправка физическими лицами переводов иностранной валюты в пользу физических лиц в пределах Украины. |
|---|
| Резидентность | Максимальная сумма перевода | Документы и условия для осуществления/выплаты перевода | Открытие счета |
|---|
| Резидент | Без ограничений | Без подтверждающих документов. Осуществляется исключительно в пользу резидента. Отправка физическим лицом-резидентом перевода в иностранной валюте в пределах Украины без открытия текущего счета для выплаты его наличными без зачисления на текущий счет запрещено. Средства, перечисленные: - на счет родственника *** или собственный счет - зачисляются получателю в валюте перевода;
- на счет другого физического лица - зачисляются получателю в гривне (после продажи на МВРУ).
| Обязательно |
| Нерезидент | Без ограничений | На основании подтверждающих документов** - документы, подтверждающие источники происхождения средств. Отправка физической лицом-нерезидентом перевода в иностранной валюте в пределах Украины без открытия текущего счета для выплаты его наличными без зачисления на текущий счет запрещено. Средства, перечисленные: - на счет родственника*** или собственный счет - зачисляются получателю в валюте перевода;
- на счет другого физического лица - зачисляются получателю в гривне (после продажи на МВРУ).
| Обязательно |
*** Под термином «родственники» понимается отец, мать, отчим, мачеха, сын, дочь, пасынок, падчерица, бабушка, дедушка, прабабушка, прадед, внуки, правнуки, брат, сестра (полнородные и неполнородные), двоюродные братья и сестры, тетя, дядя, племянница, племянник, усыновитель, усыновленный, опекун или попечитель, лицо, находящееся под опекой или попечительством, муж, жена.
| 3. Получение физическими лицами переводов иностранной валюты из-за пределов Украины от физических лиц |
|---|
| Резидентность | Максимальная сумма перевода | Документы и условия для осуществления/выплаты перевода | Открытие счета |
|---|
| Резидент | Меньше чем эквивалент 400 000 грн. за день | Без подтверждающих документов. Выплачивается получателю в валюте перевода | Не обязательно 4 |
| Резидент | Равна или более чем эквивалент 400 000 грн. в день | Без подтверждающих документов. Перевод в полном объеме зачисляется на текущий счет | Обязательно |
| 4. Получение физическими лицами переводов иностранной валюты в пределах Украины от физических лиц |
|---|
| Резидентность | Максимальная сумма перевода | Документы и условия для осуществления/выплаты перевода | Открытие счета |
|---|
| Резидент/Нерезидент | Зачисление на счет в валюте перевода - без ограничений | Осуществляется по преданию между собственными счетами, с учетом исключений, предусмотренных постановлением НБУ №365 от 16.09.2013 года. В частности: возможные переводы на основании договоров дарения (при наличии договоров дарения), валютой, полученной в порядке наследования или на счета родственников*** (при наличии подтверждающих документов о родственных отношениях). Если отправитель третье лицо (не родственник***), либо отсутствуют подтверждающие документы - зачисляется на текущий счет в грн. после продажи на МВРУ5. | Обязательно |
| Резидент/Нерезидент | Выплата в национальной валюте - без ограничений | Выплата перевода, поступившего в иностранной валюте в пределах Украины от одного физического лица в пользу другого физического лица, с нарушением требований Постановления Правления Национального банка Украины «О порядке поступления средств в иностранной валюте на текущие счета физических лиц в пределах Украины» от 16.09.2013р ., №365- зачисляется на текущий счет в грн. после продажи на МВРУ | Обязательно в нац. валюте |
Внимание! В пределах Украины переводы в иностранной валюте (отправка и получение) осуществляется с использованием текущих счетов !!!
4 SWIFT – перевод зачисляется на текущий счет в валюте перевода в полном объеме. Перевод, поступивший по международной платежной системе , по желанию клиента может быть зачислен на текущий счет и выплачен в валюте перевода согласно действующим тарифам.
5 Выплата перевода , поступившем в иностранной валюте в пределах Украины от одного физического лица в пользу другого физического лица, с нарушением требований Постановления Правления Национального банка Украины «О порядке поступления средств в иностранной валюте на текущие счета физических лиц в пределах Украины» от 16.09.2013р., №365. осуществляется в гривнах после продажи иностранной валюты на МВРУ по курсу, сложившемуся на МВРУ на день продажи, и зачисляется на текущий счет получателю перевода в национальной валюте.
!!! Для более подробной информации, относительно ограничений по отправлению и получению переводов обращайтесь к тексту:
!!! Ограничения относительно подтверждения источников происхождения средств при осуществлении финансовых операций физическими лицами, которые в соответствии с требованиями Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» относятся к публичных лиц, лиц близких или связанных с публичными лицами, регулируются Положением об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 26.06.2015 № 417.
