ПЕРЕЧЕНЬ ДОКУМЕНТОВ, представляемых в АО «БАНК АЛЬЯНС» (для открытия текущего счета)

1. Физические лица - оформление платежной карты на свое имя

№	Документы	Особенности оформления
1	Паспорт или иной документ, удостоверяющий личность* и регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика (или без предъявления документа, удостоверяющего его регистрацию в Государственном реестре физических лиц налогоплательщиков, если в паспорте этого лица: контролирующими органами сделана отметка о наличии права осуществлять любые платежи по серии и номеру паспорта или в паспорт внесены данные о регистрационном номере учетной карточки плательщика налогов; территориальными подразделениями Государственной миграционной службы Украины внесены данные о регистрационном номере учетной карточки налогоплательщика / внесена запись об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов в электронном бесконтактном носителе, или на паспорте проставлена слово "отказ")	Удостоверяется подписью уполномоченного работника Банка и подписью владельца документа, проставляется дата получения документа.
2	Заявление об открытии счета и выдаче платежной карточки	Заявление подписывает физическое лицо. Шаблон заявления предоставляется Банком.
3	Анкета-опросник клиента	Удостоверяется подписью клиента. Шаблон анкеты-опросника предоставляется Банком.
4	Если Клиент является публичным лицом, лицом близкой или связанной с публичным деятелем	представляются документы, подтверждающие источники происхождения активов, прав на такие активы и тому подобное. Такими документами могут быть: копия декларации об имущественном состоянии и доходах (налоговой декларации) с отметкой контролирующего органа Украины о ее получении (для налоговых резидентов Украины); копия декларации об имуществе, доходах, расходах и обязательствах финансового характера / декларации лица, уполномоченного на выполнение функций государства или органа местного самоуправления, полученной, в частности из Единого государственного реестра деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, формируется и ведется Национальным агентством по предупреждению коррупции - копия налоговой декларации (декларации о доходах) с отметкой контролирующего органа иностранного государства о получении (для нерезидентов Украины) (при наличии); (Далее - Декларации) другие документы, подтверждающие источники происхождения собственных средств и активов физического лица

* Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, что даст Банку возможность установить: фамилию, имя и отчество (при наличии); дату рождения; серию и номер паспорта или другого документа, удостоверяющего личность, дату выдачи и орган, который его выдал; сведения о месте жительства, месте пребывания или месте временного пребывания.

Примечание: данный перечень не является исчерпывающим и может дополняться после рассмотрения Банком предоставленного пакета документов.

2. ФИЗИЧЕСКОЕ ЛИЦО законный представитель (родители, усыновители или опекуны) - оформление платежной карточки на имя малолетнего (до 14-ти лет)

№	Документы	Особенности оформления
1	Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность* и регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика малолетнего лица и законного представителя (или без предъявления документа, удостоверяющего его регистрацию в Государственном реестре физических лиц плательщиков налогов, если в паспорте этого лица: контролирующими органами сделана отметка о наличии права осуществлять любые платежи по серии и номеру паспорта или в паспорт внесены данные о регистрационном номере учетной карточки плательщика налогов; территориальными подразделениями Государственной миграционной службы Украины внесены данные о регистрационном номере учетной карточки налогоплательщика / внесена запись об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов в электронном бесконтактном носителе, или на паспорте проставлено слово "отказ")	Удостоверяется подписью уполномоченного работника Банка и подписью владельца документа, проставляется дата получения документа.
2	Свидетельство о рождении малолетнего или иного документа, удостоверяющего малолетнее лицо.	Удостоверяется подписью уполномоченного работника Банка и подписью законного представителя, проставляется дата получения документа.
3	Документ, подтверждающий статус законного представителя малолетнего лица (соответствующее удостоверение, решение суда и т.д.)	Удостоверяется подписью уполномоченного работника Банка и подписью владельца документа, проставляется дата получения документа.
4	Заявление об открытии счета и выдачу платежной карточки	Заявление подписывает законный представитель. Шаблон заявления предоставляется Банком.
5	Анкета-опросник клиента (законного представителя)	Удостоверяется подписью клиента. Шаблон анкеты-опросника предоставляется Банком.
6	Если Клиент или его представитель является публичным лицом, лицом близким или связанным с публичным деятелем	представляются документы, подтверждающие источники происхождения активов, прав на такие активы и тому подобное. Такими документами могут быть: копия декларации об имущественном состоянии и доходах (налоговой декларации) с отметкой контролирующего органа Украины о ее получении (для налоговых резидентов Украины); копия декларации об имуществе, доходах, расходах и обязательствах финансового характера / декларации лица, уполномоченного на выполнение функций государства или органа местного самоуправления, полученной, в частности из Единого государственного реестра деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, формируется и ведется Национальным агентством по предупреждению коррупции - копия налоговой декларации (декларации о доходах) с отметкой контролирующего органа иностранного государства о получении (для нерезидентов Украины) (при наличии) (далее - Декларации) другие документы, подтверждающие источники происхождения собственных средств и активов физического лица

* Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность, что предоставит Банку возможность установить: фамилию, имя и отчество (при наличии); дату рождения; серию и номер паспорта или другого документа, удостоверяющего личность, дату выдачи и орган, который его выдал; сведения о месте жительства, месте пребывания или месте временного пребывания.

3. Физические лица - несовершеннолетние (от 14-ти до 18-ти лет)

№	Документы	Особенности оформления
1	Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность* и регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика (или без предъявления документа, удостоверяющего его регистрацию в Государственном реестре физических лиц плательщиков налогов, если в паспорте этого лица: контролирующими органами сделана отметка о наличии права осуществлять любые платежи по серии и номеру паспорта или в паспорт внесены данные о регистрационном номере учетной карточки плательщика налогов; территориальными подразделениями Государственной миграционной службы Украины внесены данные о регистрационном номере учетной карточки налогоплательщика / внесена запись об отказе от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов в электронном бесконтактном носителе, или на паспорте проставлено слово "отказ")	Удостоверяется подписью уполномоченного работника Банка и подписью владельца документа, проставляется дата получения документа.
2	Справку с образцом своей подписи, выданную учебным заведением, где оно учится, или карточку с образцом подписи, заверенную нотариально
3	Документ или копию документа, заверенную нотариально или органом, который его выдал, который дает возможность Банку выяснить место жительства или место пребывания несовершеннолетнего лица
4	Заявление об открытии счета и выдачу платежной карточки	Заявление подписывает законный представитель. Шаблон заявления предоставляется Банком.
5	Анкета-опросник клиента (законного представителя)	Удостоверяется подписью клиента. Шаблон анкеты-опросника предоставляется Банком.
6	Если Клиент является публичным лицом, лицом близким или связанным с публичным деятелем	представляются документы, подтверждающие источники происхождения активов, прав на такие активы и тому подобное.Такими документами могут быть: копия декларации об имущественном состоянии и доходах (налоговой декларации) с отметкой контролирующего органа Украины о ее получении (для налоговых резидентов Украины); копия декларации об имуществе, доходах, расходах и обязательствах финансового характера / декларации лица, уполномоченного на выполнение функций государства или органа местного самоуправления, полученной, в частности из Единого государственного реестра деклараций лиц, уполномоченных на выполнение функций государства или местного самоуправления, формируется и ведется Национальным агентством по предупреждению коррупции - копия налоговой декларации (декларации о доходах) с отметкой контролирующего органа иностранного государства о получении (для нерезидентов Украины) (при наличии); (Далее - Декларации) другие документы, подтверждающие источники происхождения собственных средств и активов физического лица
ДОПОЛНИТЕЛЬНО предоставить следующие документы: (С целью подтверждения получения несовершеннолетним лицом полной гражданской дееспособности):
1	Решение органа опеки и попечительства о предоставлении полной гражданской дееспособности; <br> или решения суда о предоставлении полной гражданской дееспособности; <br> или свидетельство о регистрации субъекта предпринимательской деятельности.	Удостоверяется подписью уполномоченного работника Банка и подписью владельца документа, проставляется дата получения документа.
2	Оригинал документа о предоставлении согласия органа опеки и попечительства на распоряжение средствами
3	Оригинал документа о согласии родителей (усыновителей) (обоих одновременно или каждого из них в отдельности) или попечителя на распоряжение средствами	Шаблон Согласия предоставляется Банком.

4. ОСОБЕННОСТИ по пакету документов для открытия текущего счета и оформление платежной карточки физическому лицу - нерезиденту

(дополнительно к основному перечню документов в соответствии с назначениями счета)

документом, который может заменять паспорт, является временное удостоверение, которое выдается паспортной службой Украины;
документ, подтверждающий источник происхождения наличных средств (если при открытии счета будут вноситься наличные средства)
копия легализованного* разрешения центрального банка иностранного государства на открытие счета, заверенная нотариально, если это предусмотрено иностранными договорами Украины **

* Легализация - предоставление юридической силы документам, которые были выданы на территории иностранного государства. Эти документы должны быть нотариально заверены по месту их выдачи, переведены на украинский язык и легализованы в консульском учреждении Украины, если международными договорами, в которых принимает участие Украина, не предусмотрено иное. Указанные документы могут быть также заверены в посольстве соответствующего государства в Украине и легализованы в МИД Украины.

Не нужна легализация документов, которые были изданы в Республике Албания, Народно-Демократической Республике Алжир, Республике Болгария, Социалистической Республике Вьетнам, Корейской Народно-Демократической Республике, Республике Куба, Монголии, Республике Польша, Румынии, Словацкой Республике, Венгерской Республике; странах, образовавшихся на территории бывшей СФРЮ; Чешской Республике, Латвийской Республике, Литовской Республике, Эстонской Республике, Российской Федерации, Республике Армения, Республике Беларусь, Республике Грузия, Республике Молдова, Республике Казахстан, Республике Кыргызстан, Республике Таджикистан, Туркменистане, Республике Узбекистан, Республике Азербайджан.

** Физические лица-резиденты России, Беларуси, Молдовы, Узбекистана и Казахстана, которым открываются счета в уполномоченных банках Украины, обязаны иметь разрешение (лицензию) в соответствии центральных банков этих стран.

Физическим лицам-резидентам России. Беларуси и Казахстана, которые находятся в Украине временно (с целью учебы, работы, лечения), разрешение (лицензия) центрального банка на открытие счетов в Украине не нужно.

Разрешения центральных банков стран дальнего зарубежья (Франция, Англия, США, Австралия, Германия и т.п.) при открытии их гражданами счетов в банках Украины не нужны.

5. Идентификация по паспорту гражданина Украины, который изготовлен в форме карты, содержащей бесконтактный электронный носитель (далее - ID-карта).

Описание ID-карты:

Документ с тыльной стороны содержит название, фотографию, фамилию на украинском языке и латинскую транслитерацию, имя на украинском языке и транслитерацией, отчество, пол, гражданство, дата рождения, запись № (Уникальный номер записи в реестре, УНЗР), действительный до (+ 10Y от даты выдачи), документ № (номер паспорта, 9 цифр), подпись.
Обратная сторона содержит: дату выдачи, орган выдавший (первые 2 цифры код области, в соответствии с Государственный классификатор ДК 014-97, 2 следующие код подразделения), РНОКПП (идентификационный номер, 10 цифр), место рождения, лазерную копию фотографии с годом рождения, зону MRZ (3 строки по 30 символов), которая содержит (тип документа (ID), код страны, номер документа, номер записи в реестре, дату рождения, пол, действителен до, национальность, фамилия, имя).

Также при выдаче паспорта дают Выписка из государственного демографического реестра относительно регистрации места жительства , который также предъявляется в Банк вместе с ID-картой (до момента наличии в Банке RFID ридеров для чтения информации с чипа)

С целью надлежащего обслуживания клиентов, в частности, открытие счетов физическим лицам, имеющим паспорт гражданина Украины в форме ID-карты, в электронном сообщении Национального банка Украины от 27.01.2017 № 57-0007 / 6677 указанные разъяснения касаются вопросов: открытие банками Украина счетов физическим лицам на основании предъявленных ID-карт; требований к устройствам, с помощью которых осуществляется считывание информации с бесконтактного электронного носителя, имплантированного в ID-карту; техническое описание работы с ID-картой с предоставлением технической спецификации на бесконтактный электронный носитель информации паспорта гражданина Украины; получения тестового образца паспорта гражданина Украины в форме ID-карты для тестирования банком программного обеспечения.